精品文档 客户信用档案管理制度 客户信用档案是企业档案整体的重要组成部分，是会计档 案、行政管理、企业经营管理等各类档案管理的有益的补充和完 善。 为了加强公司对客户信息的掌握，建立、健全客户信用档案 的收集、保管和查阅制度，以维护公司自身的合法权益，特制订 以下客户信息管理办法。 一、客户信用管理档案的种类： 交易往来客户的资料：详细记入交易往来客户的名称、内 1. 容、信用，与本公司的关系等； 2. 交易往来客户一览表：客户信息的简单列入。 二、客户信用档案的收集 1.公司的一线销售人员应积极配合、协助信用管理部门人员 收集客户的基本信息，包括：注册名称、办公地址、企业类别或 者企业性质、经营范围、注册资本、法人代表、董事长和总经理、 经营期限和经营执照的有效期、发证机关、行业和生产管理认证 等其它相关认证文件。 2. 各项目的负责者、销售人员对于担当项目的状况要经常 注意，应尽可能的将日常业务交往活动了解到客户的内部情况 . 精品文档 （例如：交易环节的习惯态度和做法，付款的一般做法，根据 客户的外在印象、产品情况、产品市场状况、信用情况）形成相 关的记录，及时将获取的信息资料报送给公司信用管理部门， 保持客户资料表与交易往来客户一览表的正确性。 3.公司的销售人员和信用管理部门工作人员应积极从搜集 客户的各类公开和半公开的信息资源，通过政府管理部门、媒体 获得客户的各类相关信息，及时交互，形成准确、客观的信用记 录。 4.无论哪种形式的业务交易，对于开始有业务往来的公司， 各项目的负责者要各项客户信息进行记录，及时交由信用管理 部门。 信用管理部门工作人员在核实了资料信息的真实性后，在 信用管理部门将交易往来客户资料表作成，并在交易往来客户 一览表里记入。 5.信用管理部门应依据项目合同持续时间的长短对交易往 来客户作定期的调查，如果有变化的时候，在交易往来客户原 始记录及交易往来客户一览表里记入、订正。 6.信用管理部对于有关交易往来客户的记入事项的变化， 或有其他新的信息资料时，应随时记入之。 7.信用管理部门应及时将所发生的《收款异样报告表》和《问 题帐款报告书》记录在案。 8.交易往来客户如果解散或者是与本公司的交易关系 . 精品文档 解除的时候，信用管理部门应该及时将其从交易往来客户 原始记录及交易往来客户一览表中除去，并将其交易往来 客户资料表另作保管。 三、客户信用档案原始资料的整理和使用 1.客户信用档案以客户的单位分别建立，其中可以包括多 个交易项目的情况记录。 2.公司各部门人员因工作需要，可随时向信用管理部门借 阅交易往来客户的资料，其他人员需要借阅时，需经过总经理 的同意才可。 3.信用管理部门人员对于资料的保管应避免污损、破损和遗 失，确保安全与准确。 4.借阅者在查阅过程中不得随意对资料进行涂改、圈划、撕 页等。 5.任何人员不得私自将公司掌握的信息资料进行复制、摘抄 或转借他人。 6.当客户资料发生破坏、失窃等情况时，当事者要提交书面 报告。 7.建立客户信用信息数据库，将收集到的客户信息录入， 并由信用管理部门人员进行统一管理。 8. 交易解除后的客户资料要以“交易中止”或者“交易过 去”的资料里分别放入并整理。完全不可能恢复交易来往的资料 取得总经理的同意后才可将其处理掉。 . 精品文档 2013 年 6 月 24 日 .