山西省创业扶持小额贷款有限责任公司 风险管理部部门职责及岗位职责 一、风险管理部岗位设置 风险管理部下设五类岗位：部门经理岗、部门副经理 岗、风险管理岗、法律事务岗、业务内勤岗。 二、风险管理部部门职责 1.根据公司战略完善业务风险评估及防控体系，建立风 险分类评级模型，对信贷业务部信贷制度的落实和执行情 况提出建议； 2.组织风险识别工作，组织调查分析市场风险、政策风 险、信贷管理风险状况，完善风险管理岗位的工作指引和 运作流程； 3.对信贷业务部新开发的业务产品提出风险评价意见； 4.组织贷前风险审查工作，复审信贷项目相关资料，严 控风险评估流程； 5.负责贷中风险控制工作，核实相关合同文本及资料的真 实性，监交发放贷款； 6.组织贷后风险的检查工作，审核贷后检查资料，协助信 贷业务部做好贷后管理、贷款收回以及逾期贷款的催收工 作; 1 7.组织公司内部信贷风险管理相关学习培训； 8.处理公司法律事务并审查相关法律文件； 9.根据信贷人员移交的纸质档案与电子档案，做好档案 归档管理工作，完善档案管理流程，保证档案归纳合理、 分类明确； 10.完成公司领导交办的其他工作。 三、风险管理部岗位职责 （一）部门经理岗 1.总结本年度风险管理工作，拟定下一年度风险防控目 标； 2.制定各类风险管理制度，完善风险评估流程； 3.根据公司战略建设风险评估及防控体系，建立风险分 类评级模型、风险识别模型等； 4.组织与信贷风险管理有关的学习培训，负责日常业务指 导及部门员工的考核工作； 5.了解部门人员工作情况，合理调剂工作安排，确保部 门内人员分工合理、职责明确、运行高效； 6.负责复审信贷项目，出具贷款审核意见； 7.全面负责风险管理部相关事务，负责各项工作计划的 实施和总结； 8.复审相关法律文件，处理相关法律事务； 9.完成公司领导交办的其他工作。 2 （二）部门副经理岗 1.协助部门经理完成风险管理体系建设，进行风险监 控，做好人员分工等工作； 2.按时向部门经理汇报小组人员工作情况； 3.向部门经理汇报信贷项目实时进展，对项目的真实 性、合法合规性及可行性提出风险防控意见； 4.督导风险审查人员对信贷项目按期进行贷后检查，若 发现风险及时汇报并提出风险化解方案； 5.完成直管风险审查工作； 6.负责组织与信贷风险管理有关的学习培训； 7.完成部门经理交办的其他工作。 （三）风险管理岗 1.负责对信贷项目的可行性进行初步判断并提出意见， 对信贷项目进行实地考察，核实信贷部门移交的信贷调查 报告及相关材料； 2.进行风险分类评估、风险度测算和违约概率测算综合 评估，撰写《信贷项目风险评估报告》并提出风险控制措 施，监督签订合同，整理相关资料并监交发放贷款； 3.监督信贷业务部定期进行贷后检查，核实信贷项目五 级分类工作，发现问题及时汇报； 4.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子 档案）的完整性、准确性，并提出检查意见； 3 5.协助信贷业务部客户经理做好贷款收回及逾期贷款的 催收工作； 6.完成部门经理交办的其他工作。 （四）法律事务岗 1.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档 案）的完整性、准确性，并提出检查意见； 2.负责起草、审查各项合同、协议，并提出修改建议； 3.协助公司办理有关的法律事务并审查相关法律文件； 4.定期进行法律相关的学习培训，提高员工法律意识； 5.负责与法院、律师事务所、公证处等司法机构对接事 宜； 6.完成部门经理交办的其他工作。 （五）业务内勤岗 1.协助风险管理岗检查信贷档案及贷后检查资料的完整 性、准确性，并提出检查意见； 2.进行档案管理，做到档案排列有序、整齐清洁、分类明 确、查找方便； 3.对于信贷人员查阅档案及贷后资料归档的工作，认真 做好信息记录，并要求对方签字确认； 4.及时准确地编报风管部门的报表及文字性材料； 5.与公司其他部门沟通协调，为本部门提供后勤保障工 作； 4 6.完成部门安排的其它工作。 5