集团公司资金存放管理办法实施细则 第一章 总 则 第一条 为确保集团公司资金存放管理工作科学规范、公正 透明、廉洁高效的有序开展，根据《**市属国有企业资金存放管 理办法（试行）》（**国资〔2020〕1 号），结合集团公司实际， 制定本实施细则。 第二条 本细则适用于集团公司本级及其所属国有独资、控 股企业（集团公司所属国有独资、控股企业以下简称“所属企 业”）。 第三条 本细则所指的资金是指集团公司在各类金融账户中 存放的所有资金，包括银行贷款资金、直接融资资金、专项资金、 经营性资金等。 本细则所指的资金存放工作包括：资金存放战略合作金融 机构的遴选和更新；资金金融账户的新增、维护和注销；资金的 专户存放、竞争性存放和其他存放。 第四条 集团公司资金存放管理应遵循依法合规、公正透明、 安全优先、优化配置的原则。 第二章 机构和职责 第五条 集团公司财务部门是资金存放工作的具体执行部门， 负责资金存放的管理与执行工作，其主要职责如下： （一）负责研究编制资金存放实施方案； （二）负责编制招标（询价）文件、发布招标（询价）邀请 书等； （三）负责做好对响应金融机构的资格审查工作； （四）负责招标（询价）结果的通知和合同的签订； —1— （五）负责办理资金存放工作的资料整理和备查等工作； （六）负责资金存放日常维护工作； （七）接受集团公司的监督、检查和管理。 第六条 集团公司内审办是资金存放工作的监督部门，负责 资金存放工作的监督和评标专家库人员资格的审定。 第三章 战略合作金融机构 第七条 战略合作金融机构的首次遴选应以集团公司为统一 合作平台，通过公开招标方式确定，招标程序如下： （一）财务部门根据业务需求编制战略合作金融机构首次 遴选的具体招标实施方案，并报请集团公司审议； （二）财务部门根据审议结果发布招标信息，受理金融机 构响应文件，并提交给评标小组； （三）评标小组根据实施方案对响应文件进行评比； （四）财务部门将评比结果通知入选金融机构； （五）财务部门与入选金融机构签订合作协议，并对招标 资料整理与归档； （六）财务部门将遴选方案实施情况向集团公司报备。 第八条 战略合作金融机构通过邀请招标方式适时更新，更 新期限最长不应超过三年，招标程序如下： （一）财务部门根据业务需求编制战略合作金融机构更新 的具体招标实施方案； （二）财务部门发布招标信息，受理金融机构响应文件， 并提交给评标小组； （四）评标小组根据实施方案对响应文件进行评比； （五）财务部门将评比结果通知入选金融机构； （六）财务部门与入选金融机构签订合作协议，并对招标 资料整理与归档； —2— （七）财务部门将更新方案实施情况向集团公司报备。 第四章 账户管理 第九条 原则上集团公司及所属企业须在集团公司选定的战 略合作金融机构新增账户。 第十条 因融资和经营需要，集团公司及所属企业确需按照 法律法规、监督管理、合同约定等要求在指定金融机构开立账户 的，按照相关要求执行。 第十一条 集团公司及所属企业确需在战略合作金融机构以 外开户的，由财务部门提交所在企业集体决策审议后办理。 第十二条 财务部门需对金融账户定期清理压缩，有下列情 形之一的，应在一年以内完成销户： （一）因对外融资需求开设的金融账户，未发生融资业务 或业务已办理结束的； （二）因资金监管或办理保证金等业务开设的金融账户， 该业务已办理结束的； （三）因异地经营需要开设的金融账户，异地经营结束的； （四）因其他业务需要开设的金融账户，该业务已结束的； （五）无存贷结算业务的“睡眠账户”。 所在企业确有特殊原因，需要延长保留账户时间的，由所 在企业财务部门向集团公司财务管理中心报批，延长时间原则 上不超过一年。账户保留期间，无正当理由不能新增存款资金。 第五章 资金存放管理 第十三条 专户存放：因融资和经营需要，集团公司及所属 企业确需按照法律法规、监督管理、合同约定、专款专用等要求 需在指定金融账户存放的，按照相关要求执行。 第十四条 竞争性存放：除专户存放和不适合竞争性存放外， 原则上需对所有资金开展竞争性存放管理，存放比选的指标包 —3— 括但不限于资金存放收益率、融资支持力度、机构贡献度、经营 状况、服务水平等方面，存放比选可采用邀请招标或公开询价等 方式： （一）资金存放针对金融账户作为标的、签约时间超过 1 年 的,或针对单笔资金作为标的、单次存放时间超过 6 个月的,需采 用邀请招标方式，招标程序如下： 1、财务部门根据资金存放要求编制具体招标实施方案； 2、财务部门发布招标信息，受理金融机构响应文件，并提 交给评标小组； 3、评标小组根据实施方案对响应文件进行评比； 4、财务部门将评比结果通知中标金融机构； 5、财务部门与中标金融机构签订资金存放协议，并对招标 资料整理与归档； 6、财务部门将资金存放方案实施情况向集团公司报备。 （二）资金存放针对金融账户作为标的、签约时间不超 1 年 的（含 1 年）,或针对单笔资金作为标的、单次存放时间不超 6 个月的（含 6 个月）,可采用公开询价方式，程序如下： 1、财务部门根据资金存放要求编制具体询价实施方案； 2、财务部门定向发出询价信息，受理金融机构报价单； 3、财务部门根据比选结果通知入选金融机构； 4、财务部门与入选金融机构签订资金存放协议，并对询价 资料整理与归档； 5、财务部门将资金存放方案实施情况向集团公司报备。 第十五条 符合下列条件之一的，可采用其他存放方式： （一）竞争性选择公告发布后，报名响应的金融机构少于 3 家的； （二）发生不可预见紧急情况，竞争性方式所需时间不能 —4— 满足急需的； （三）法律法规规章和有关文件另有规定的。 第十六条 在战略合作金融机构范围内采用其他存放方式的， 由财务部门提交所在企业集体决策审议后办理。 第十七条 通过竞争性方式和其他方式确定资金存放金融机 构时，应要求金融机构出具承诺书，承诺不得向企业领导以及 相关业务部门负责人输送任何利益，不得将资金存放与上述人 员在本机构的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相关人的业绩、 收入挂钩。 第六章 监督和管理 第十八条 财务部门应定期向集团公司相关领导报告资金存 放情况。 第十九条 所属企业应定期将金融账户增减、竞争性存放和 其他存放开展情况向集团公司备案，集团公司将不定期对所属 企业资金存放管理情况进行监督检查。 第二十条 集团公司纪检监察、内审等部门负责对集团公司 的资金存放工作情况进行监督，对发现的问题及时提出整改要 求。 第二十一条 集团公司纪检监察室负责对集团公司资金存放 工作的投诉受理与责任追究。 第七章 附 则 第二十二条 本实施细则自颁布之日起试行，上级有关政策 有新规定的，从其规定。 第二十三条 本实施细则实行后，集团公司所属企业应结合 自身实际，制定资金存放管理实施细则。 第二十四条 本办法由集团公司负责解释。 —5— —6—