[键入文字] 融资管理制度 第一章 总 则 第一条 为了规范集团系统的融资行为，加强对融资业务的 控制，降低融资成本，有效防范融资风险，维护集团整体利益， 根据相关法律、法规和《公司章程》结合集团实际情况，制定本 制度。 第二条 本制度中所称融资，是指集团公司为了满足生产经 营发展需要，通过发行股票、债券或银行借款等形式筹集资金的 活动，包括债务性融资和权益性融资。 债务性融资是指通过银行或非银行金融机构贷款或发行债 券等方式融入资金。 权益性融资指通过扩大企业的所有权益,如吸引新的投资者, 发行新股、配股、增股追加投资等方式融入资金。 第三条 集团对全资子公司和控股子公司提供的资金融通不 视为融资，但对于其他关联方提供的资金融通视为融资。 第四条 集团对融资实行统一管理，未经集团董事会或股东 会批准，任何人无权以集团名义签署融资合同、协议或其他类似 法律文件。 第五条 集团及所属全资子公司、控股子公司的对外融资比 照本制度规定执行。集团控股子公司应在其董事会或股东大会做 —1— [键入文字] 出决议后，及时通知集团按规定履行信息披露义务。 第二章 融资管理原则和控制目标 第六条 融资活动应符合集团公司中长期战略发展规划并应 遵循以下原则： 合法性：融资活动必须遵守国家的相关法律、法规、规章， 接受国家宏观控制。 统一性：集团对融资实行统一管理，对融资进行风险控制。 安全性：权衡资产负债结构对企业的运营、再融资或资本运 作可能带来的影响。 效益性：采取合理的融资方式，提高融资资金的效益性。充 分利用相关政策，积极争取低成本融资渠道。 适量性：以满足集团经营资金需要为原则，统筹安排合理 规划。 第七条 融资管理的控制目标： （一）加强融资业务的内部控制，控制融资风险，防范融 资过程舞弊。 （二）加强融资决策的科学性、合理性，降低融资成本提高 资金使用率。 （三）保证融资档案资料记录的及时性、准确性、完整性。 第三章 管理机构和职能 —2— [键入文字] 第八条 集团公司股东会、董事会对重要融资活动做出决议。 董事长、总经理及副总经理对融资活动进行审批，财务部、审计 部、风控部对融资活动进行审核，并提出专项意见。 第九条 集团财务部主要职责： （一）修订完善集团公司融资管理制度及具体实施办法。 （二）根据集团公司发展战略，拟定集团公司短期、中长期 融资规划。 （三）根据集团公司经营计划拟定年度融资计划，并按照 季度、月度进行分解。 （四）参与集团融资活动策划、论证与评估。 （五）对集团及所属全资子公司、控股子公司融资活动的推 进跟踪管理，保证融资活动的安全、合法有效进行。 （六）做好融资记录与资金管理工作用。 第十条 集团投资运营部主要职责： （一）参与拟定集团年度融资计划，对融资计划的可行性 进行论证。 （二）根据集团公司投资计划，提出资金需求和解决方案。 （三）参与融资谈判，审核融资合同或协议。 第十一条 集团审计风控部的主要职责： （一）参与融资谈判，审核融资合同或协议。 （二）对融资活动进行风险评估及审计监督。 —3— [键入文字] 第四章 融资决策和实施 第十二条 集团及所属全资子公司、控股子公司应当根据指 定的融资计划选定融资方案。融资方案的选择需根据筹资渠道和 融资成本情况确定相应的筹资方式。 第十三条 集团及所属全资子公司、控股子公司应当对融资 方案进行科学论证，根据论证方案开展融资活动。重大融资方案 应当形成可行性研究报告，全面反映风险情况。 第十四条 融资方案制定的原则： （一） 满足公司资金需求，统筹安排，合理规划。 （二）衡量资产负债结构对企业运营、再融资或资本运作的 影响。 （三）谨慎考虑公司偿债能力避免相应风险。 第十五条 融资方案制定内容: （一）融资机构、融资用途、融资金额、融资方式、融资期限、 融资成本（利率、顾问费等）、融资还款方式及还款时间等。 （二）为融资提供担保的机构及方式。 （三）其他条款内容。 第十六条 融资机构的选择 （一）承办部门根据当地融资市场情况选择合适的融资机 构，并结合融资方案审批流程一同上报董事会报批。 —4— [键入文字] （二）融资活动原则上需要两家以上融资机构进行商务谈 判，以确保融资活动的顺利完成。 第十七条 融资方案审批流程如下： （一）集团融资待选方案，由集团财务部拟定后，由财务 总监签署意见，转集团审计风控部、总经理、董事长，最终报送 董事会审批。 （二）所属全资子公司、控股子公司融资待选方案，由子公 司、控股子公司财务部拟定后，由子公司财务总监签署意见，转 集团审计风控部、总经理、董事长，最终报送董事会审批。 第十八条 融资方案审批通过后融资实施流程如下： （一）集团及全资子公司、控股子公司融资方案通过董事会 审批后由相应公司财务部门提出书面申请。 （二）投资运营部审核重点：对融资项目进行可行性、担保 方式、相关性等进行审核；审计风控部审核重点：是否符合融资 计划和年度预算、融资方式、融资成本是否合理、担保方式和合 同协议条款的合法性、融资风险的评定等。 （三）经投资运营部、审计风控部审核后报集团董事会核准 后执行。 第十九条 融资方案涉及抵押担保的，需同时按照担保管理 有关制度规定履行相应程序。 第五章 融资偿付控制 —5— [键入文字] 第二十条 集团公司及所属公司资产财务部应当做好偿付计 划，结合偿债能力和资金结构等因素，保证充足的现金流，确 保及时足额偿还到期本金及利息等。 第六章 监督检查 第二十一条 集团公司审计风控部对集团及全资子公司、控 股子公司进行定期和不定期的内部审计，主要包括： （一）融资活动符合本制度规定的情况。 （二）融资方案的合理合法和风险效益情况。 （三）融资活动的执行过程和实施进程情况。 （四）专项资金的管理和使用情况 （五）融资活动相关文件、合同、协议等的签署和管理情况 等。 第二十二条 集团公司审计风控部对监督检查过程中所存在 的问题应要求纠正或完善；发现重大问题应写出书面检查报告， 向相关领导及董事会汇报，以便及时采取措施。 第七章 责任追究 第二十三条 集团对外担保应严格按照本制度执行。集团董 —6— [键入文字] 事会视集团损失、风险大小、情节的轻重决定给予有过错的责任 人相应的处分。 第八章 附 则 第二十四条 本制度中的“以上”包括本数。 第二十五条 本制度未明确事项或本制度有关规定与国家法 律、行政法规等有关规定不一致的，按照相关法律、行政法规的 规定执行。 第二十六条 本制度由集团董事会负责解释。 附件：1.融资涉及的主要岗位与部门职责 2. 融资管理流程图 3.与融资管理相关的主要风险点及控制方法 4.融资管理所需表单（融资合同、融资登记表、融资 事项台账） —7—